Le lavage est l' action et l'effet du lavage, un verbe lié au nettoyage de quelque chose. Le processus consiste à purifier ou à enlever les taches de quelque chose, bien qu'il puisse également se développer de manière symbolique (lorsque vous essayez d'effacer un discrédit ou une faute).

L'argent, en revanche, est un moyen d'échange qu'une société accepte pour le paiement de biens, de services et d'obligations. Il s'agit de billets et de pièces qui servent non seulement de moyen d'échange, mais également d'unité de comptabilité et de refuge de valeur.

Le concept de blanchiment d’argent fait référence à l’activité développée pour dissimuler l’origine des fonds obtenus au moyen d’activités illégales. Le blanchiment (également connu sous le nom de blanchiment ) a pour but de faire apparaître l'argent comme le fruit d'une activité économique ou financière légale.

Celui qui lave de l'argent cherche donc à légitimer les fonds provenant du trafic de drogue, de la corruption, de la fraude fiscale, de la contrebande, de la vente d'armes ou des enlèvements, entre autres activités, afin que cet argent puisse être inséré et distribué dans le système financier. .

Toute personne qui exécute ce processus de blanchiment d’argent suit généralement une série d’étapes pour pouvoir le faire de manière totalement efficace: placement, intercalation et intégration. Les étapes dans lesquelles on voit la nécessité de recourir à des instruments tels que les traites bancaires, les espèces, les chèques personnels ou les chèques de gestion.

De même, il est important de préciser que dans tout processus de blanchiment d’argent, une série d’actions est utilisée qui, comme celle-ci, n’est pas orthodoxe. Nous entendons par là l’utilisation de sociétés de façade, la contrebande d’argent, la vente frauduleuse de tout type de propriété, l’achat de fonctionnaires ou la création de sociétés nominales ou de la société Shell. Sous ce nom de famille, se trouvent les entreprises caractérisées par le fait qu’elles n’existent que dans ce qui serait du papier.

Lorsque l'argent est le résultat d'une activité illégale, il n'est pas déclaré devant le Trésor ou toute autre agence de l'Etat, car une telle déclaration obligerait à avouer l'origine illégale. Le délinquant, qui n'a ainsi aucune justification pour expliquer son revenu ou son niveau de vie, procède à un blanchiment pour que les avoirs entrent dans le système judiciaire.

De nombreuses techniques sont utilisées pour le blanchiment d’argent, telles que la création de sociétés écran ou l’ achat de biens d’argent liquide .

De nombreux cas de blanchiment d’argent se sont produits au cours de l’histoire aux quatre coins du monde. Parmi ceux-ci, il faudrait souligner les suivants:
• Arthur Budovsky, fondateur de Liberty Reserve, était impliqué. Il a été considéré comme le cas le plus grave et le plus complet de tous, car il impliquait des personnes de 17 pays différents et que le montant blanchi s'élevait à 6 milliards de dollars.
• En Espagne, ces dernières années, plusieurs affaires, dont certaines sont déjà clôturées et d'autres qui continuent à faire l'objet d'une enquête, telles que l'opération Emperor et l'affaire Nóos, dans lesquelles la soeur du monarque actuel, Infanta Cristina, ont été impliquées. .